ನಮಸ್ಕಾರ ಸ್ನೇಹಿತರೇ, ಇಂದಿನ ನಮ್ಮ ಈ ಲೇಖನಕ್ಕೆ ನಿಮಗೆಲ್ಲರಿಗೂ ಆತ್ಮೀಯವಾದ ಸ್ವಾಗತ, ನಮ್ಮ ಈ ಲೇಖನದ ಮೂಲಕ ನಿಮಗೆಲ್ಲರಿಗೂ ಉಪಯುಕ್ತವಾಗುವ ವಿಷಯದ ಬಗ್ಗೆ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತಿದ್ದೇವೆ. ದೇಶದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಆನ್‌ಲೈನ್ ವಂಚನೆ ಮತ್ತು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಪ್ರಕರಣಗಳ ದೃಷ್ಟಿಯಿಂದ, ಭಾರತೀಯ ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಗ್ರಾಹಕರ KYC (ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಿ) ಅನ್ನು ಇನ್ನಷ್ಟು ಬಲಪಡಿಸಲು ನಿರ್ಧರಿಸಿದೆ. ಈ ನಿಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಮತ್ತೊಂದು ಉಪಕ್ರಮವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ, ಇದರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಅಲ್ಲದ ಹಣಕಾಸು ಕಂಪನಿಗಳು ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ KYC ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಂತೆ ತಿಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಇದರ ಬಗೆಗಿನ ಇನ್ನಷ್ಟು ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ತಿಳಿಯಲು ಈ ಲೇಖನವನ್ನು ತಪ್ಪದೇ ಕೊನೆವರೆಗೂ ಓದಿ.
ಪರಿಶೀಲನೆಯ ನಂತರ KYC ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ‘ಮಾಸ್ಟರ್’ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳನ್ನು RBI ತಿದ್ದುಪಡಿ ಮಾಡಿದೆ. ಇದರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು, ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಅಲ್ಲದ ಹಣಕಾಸು ಕಂಪನಿಗಳು (ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿ) ಮತ್ತು ಆರ್‌ಬಿಐ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಇತರ ಘಟಕಗಳು ನಿಗದಿತ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳ ಪ್ರಕಾರ ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಪರಿಷ್ಕೃತ ಮಾನದಂಡಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ನಿಯಂತ್ರಿತ ಘಟಕಗಳ (REs) ಪ್ರಧಾನ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ.
ಏನಿದು ಹೊಸ ತಿದ್ದುಪಡಿ?
ತಿದ್ದುಪಡಿಯ ಪ್ರಕಾರ, “ಪ್ರಧಾನ ಅಧಿಕಾರಿ” ನಿಯಂತ್ರಿತ ಘಟಕಗಳಿಂದ (RE) ನಾಮನಿರ್ದೇಶನಗೊಂಡ ನಿರ್ವಹಣಾ ಮಟ್ಟದ ಅಧಿಕಾರಿಯಾಗಿರುತ್ತಾರೆ. ಈ ಬದಲಾವಣೆಗಳು “ಪಾಲುದಾರಿಕೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ” ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರ (BO) ಗುರುತಿನ ಅಗತ್ಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿವೆ. ಬದಲಾವಣೆಗಳಲ್ಲಿ ಗ್ರಾಹಕರ ಕಾರಣ ಶ್ರದ್ಧೆ (ಸಿಡಿಡಿ) ಅನ್ನು ಸಹ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾಗಿದೆ.
ಇದು ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಮತ್ತು ಸ್ವತಂತ್ರ ಮೂಲಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಗ್ರಾಹಕರ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಅವರ ಗುರುತಿನ ಪರಿಶೀಲನೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ನಿಯಂತ್ರಿತ ಘಟಕಗಳು (RE) ವ್ಯವಹಾರ ಸಂಬಂಧದ ಉದ್ದೇಶ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯದ ಬಗ್ಗೆ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಈಗ ನಿಯಂತ್ರಿತ ಘಟಕಗಳು (RE) ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಪಟ್ಟ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಗ್ರಾಹಕರ ವ್ಯವಹಾರ ಮತ್ತು ಅದರ ಮಾಲೀಕತ್ವ ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಣ ರಚನೆಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಸೂಕ್ತ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
ಗ್ರಾಹಕರು BO ಪರವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಅವರು ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕು, ಹಾಗೆಯೇ BO ಅನ್ನು ಗುರುತಿಸಬೇಕು. ನಿಯಂತ್ರಿತ ಘಟಕಗಳು (RE) ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಪಟ್ಟ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಮತ್ತು ಸ್ವತಂತ್ರ ಮೂಲಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು BO ನ ಗುರುತನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು RBI ಹೇಳಿದೆ.
‘ಆನ್-ಗೋಯಿಂಗ್ ಡ್ಯೂ ಡಿಲಿಜೆನ್ಸ್’ ನಲ್ಲಿಯೂ ತಿದ್ದುಪಡಿಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಇದರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ನಿಯಂತ್ರಿತ ಘಟಕಗಳು (RE) ಗ್ರಾಹಕರ ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿನ ವಹಿವಾಟುಗಳು, ಗ್ರಾಹಕರ ವ್ಯವಹಾರ ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಮತ್ತು ಹಣ ಅಥವಾ ನಿಧಿಗಳ ಮೂಲವು ಅವರಿಗೆ ತಿಳಿದಿರುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು.
ಇತರೆ ವಿಷಯಗಳು
ಎಲ್ಲಾ ಗೃಹಿಣಿಯರಿಗೆ ಗುಡ್‌ ನ್ಯೂಸ್! ಇನ್ಮುಂದೆ ಪ್ರತಿ ವರ್ಷ 12 ಸಾವಿರ ಸರ್ಕಾರದಿಂದ ಜಮೆ
ಅಜ್ಜನ ಕಾಲದ ಭೂಮಿ ಇದೀಗ ಯಾವುದೇ ಖರ್ಚಿಲ್ಲದೇ ನಿಮ್ಮ ಹೆಸರಿಗೆ! ಸರ್ಕಾರದಿಂದ ಹೊಸ ಕ್ರಮ